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La CE incluye la financiación del terrorismo dentro de la lucha contra el blanqueo de capitales

La CE recomienda que los bancos informen a la Policía de los pagos en metálico superiores a 15.000 euros

BRUSELAS, 30 (EUROPA PRESS)

La Comisión Europea (CE) presentó hoy una propuesta de directiva para actualizar el marco jurídico actual relativo al blanqueo de capitales e incluir explícitamente la financiación del terrorismo en la definición de lavado de dinero. Esta directiva es la tercera iniciativa que el Ejecutivo comunitario aprueba para prevenir la utilización del sistema financiero como un medio para blanquear dinero, después de las de 1991 y 2001.

Tras tener en cuenta las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) en junio de 2003, la nueva directiva de la CE persigue dos objetivos fundamentales: actualizar la definición de delitos graves sobre blanqueo de dinero --aquellos sancionados con más de un año de prisión-- e incluir la financiación del terrorismo como parte de la definición de blanqueo de capitales.

La novedad que introduce esta directiva con respecto a las dos anteriores es que, tanto en la de 1991 como en la de 2001, la financiación del terrorismo con dinero negro quedaba implícitamente cubierta, mientras que ahora se hace referencia explícita no sólo al dinero lavado sino también a los capitales legales o que ya han sido blanqueados.

El texto recoge también la ampliación de las obligaciones del sector bancario que ahora deberán tener un conocimiento regular de sus clientes, especialmente de aquellos que tienen el usufructo del dinero. Asimismo, tendrán que proporcionar a las autoridades policiales y judiciales la identidad de todas aquellas personas que realicen pagos en metálico por un valor superior a los 15.000 euros, así como conservar la documentación durante un periodo de cinco años.

En lo que se refiere a los pagos en metálico que no se entran en el círculo bancario, Bruselas incluye en su propuesta por primera vez los bienes y servicios que cubran pagos en especies, una medida que afecta principalmente a las empresas prestatarias y a los intermediarios de seguros de vida.

Asimismo, también se consideran sospechosas las transacciones no directas, sobre todo si el banco no conoce a las personas implicadas. Por ello, la CE reclama que se determine quién es el beneficiario real de la cuenta incluso si realiza actividades comerciales legales.

DIFICULTADES DE APLICACIÓN

Pese a la importancia de esta normativa, cinco Estados miembros no han traspuesto aún la directiva de 2001 al considerar que existen ciertas dificultades en su aplicación. Entre ellos, Francia y Grecia han mostrado "cierta actitud de bloqueo" mientras que el resto están acercándose a su aplicación, según informaron fuentes comunitarias.

En el caso francés, la polémica se centra en la aplicación de la directiva en relación con los abogados. La cuestión planteada por Francia se refiere principalmente a los casos en los que los letrados pueden hacer uso de la confidencialidad que le otorga su profesión.

Este es un punto que no se ha tocado hasta el momento porque, según las citadas fuentes, es un tema que debe quedar "bajo competencia nacional", aunque no se descarta que en un futuro se adopten disposiciones que otorguen una mayor coherencia a las legislaciones de los Estados miembros.

Por otro lado, la directiva confirma el principio existente en las dos precedentes sobre la implicación intencional de un empleado de banca en el blanqueo de dinero --razón por la que estará sujeto a las sanciones penales correspondientes--, aunque no abarca los casos en los que ha habido negligencia individual por parte de algún empleado.

Además, quedan incluidas también las personas con proyección política expuestas al lavado de capitales tanto de terceros países como dentro de las fronteras de la Unión, a pesar de las reticencias de algunos Estados. No obstante, el Ejecutivo comunitario considera que primero hay que empezar por el interior de la UE para después extender el ámbito de actuación más allá de los límites de los Veinticinco.

CIERTAS LAGUNAS

La iniciativa comunitaria parte de la base de que las dos anteriores han demostrado tener ciertas lagunas por las que el terrorismo ha buscado la forma de saltarse las normas. Por ello, Bruselas opina que es necesario continuar revisando y actualizando cada cierto tiempo el marco jurídico de la Unión.

Así, la directiva de 1991 se centró en la lucha contra el blanqueo de productos procedentes del tráfico de estupefacientes a través del sector financiero tradicional, mientras que la de 2001 extendió su campo de aplicación a las actividades delictivas y a un cierto número de profesiones no financieras, como abogados, notarios, contables, agentes inmobiliarios, marchantes de arte, joyeros, subastadores y casinos.

La nueva directiva va aún más allá y garantiza que la definición de blanqueo de capitales cubra no solamente los delitos graves sino la financiación de los grupos terroristas, ya sea a través de fondos de origen delictivo o mediante dinero legal.