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Nueva estafa por Internet

Europa Press
Agentes del Cuerpo Nacional de Policía han detectado un nuevo tipo de estafa en Internet, identificado como 'Scam' y que utiliza en la segunda fase de su desarrollo la práctica fraudulenta del 'phising', consistente en la obtención de claves bancarias de usuarios de la red a los que se engaña solicitándoles esos datos en correos que imitan la imagen de las entidades financieras, informó la Dirección General de la Policía.

La técnica se denomina 'Scam' y sus autores son delincuentes procedentes de diversos países, principalmente de la antigua Europa del Este, que dominan el mundo de la informática y los idiomas, además de poseer conocimientos jurídicos del área donde actúan.

Esta estafa se desarrolla en tres fases, en las cuales se ven implicados ciudadanos que buscan empleo a través de la red y que se convierten, sin ser conscientes de ello, en coautores de un hecho delictivo.

En la primera fase de esta estafa, a través de chats, correos electrónicos o anuncios difundidos por Internet, diversas "empresas" ofertan trabajo fácil desde el domicilio con el que se pueden obtener grandes beneficios. Consiste en hacer de intermediario de transferencias internacionales de ciertas cantidades de dinero, ofreciéndose en concepto de remuneración un cierto porcentaje.

Para poder optar a este "trabajo" se exige una conexión a Internet de 24 horas, tener cuenta corriente propia y conocer los sistemas internacionales de envío de dinero. Precisamente este conocimiento de los medios de envío de dinero se busca para ofrecer una apariencia de legalidad, haciendo ver que no tiene nada que ver con el blanqueo de capitales, apoyándose además en conocidas empresas legales de pago por Internet como Paypal o Western Union.

En esta información, que suele tener defectos idiomáticos y faltas de ortografía, incluyen un formulario que debe ser rellenado con el número de cuenta y algunos datos personales.

ENTIDADES BANCARIAS DE PRESTIGIO

Una vez captadas las personas que van a hacer de intermediarios, comienza la segunda fase del timo, la conocida como "phishing". Mediante un envío masivo en nombre de entidades bancarias nacionales de prestigio, imitando sus páginas web, consiguen que los usuarios de la banca on line introduzcan sus datos personales, número de cuenta y claves de acceso financieras a través de Internet.

Una vez que la víctima facilita las claves de banca on line, los delincuentes comienzan a efectuar transferencias de fondos de esas cuentas hacia las de los intermediarios. Efectuado el ingreso, contactan con ellos por correo electrónico indicándoles las directrices sobre cómo y dónde remitir el dinero, una vez obtenida la comisión prometida.

Este dinero es remitido por el intermediario a terceras personas mediante transferencias que efectúan en empresas de envío rápido de dinero. Así se cierra el círculo y el dinero finaliza en manos de los delincuentes, dificultando a los investigadores seguir el camino recorrido por el mismo.

SOSPECHOSOS INOCENTES

El beneficio de esta práctica delictiva es importante dada la masificación de los envíos. Pero como sospechosos únicamente quedan los intermediarios captados que buscaban empleo, convertidos en cómplices de una cadena delictiva. Éstos desconocen además casi todo de sus "empleadores", debido no sólo al anonimato de la red sino también a su ubicación en países con bajo grado de colaboración judicial y policial, siendo difícil llegar a los verdaderos cerebros de la trama delictiva.

Hasta la fecha se ha imputado a cuatro personas por estos hechos en Valladolid, al haber sido captados por la red delictiva y haber sido "intermediarios" en las transferencias relatadas. Uno de ellos decidió poner los hechos en conocimiento de la Policía, al sospechar que el origen del dinero pudiera ser delictivo y que el mecanismo de las transferencias ofrecía poca transparencia.

La Policía considera fundamental que los ciudadanos conozcan estos datos y que observen con desconfianza este tipo de ofertas de trabajo. Así avisa que es muy extraño que el mercado bancario ofrezca posibilidades de gran beneficio económico mediante la realización de transferencias, pues en este caso dichas operaciones mercantiles habrían sido efectuadas por las propias entidades.

Además, recuerda las precauciones que, desde las entidades financieras y la propia Dirección General de la Policía, se han facilitado a la hora de utilizar la banca "on line": acceder a este servicio únicamente desde la página oficial del banco y no abrir ningún correo que solicite introducir claves o datos personales.

Vídeos sobre Scam fraude Internet


Hay 8 comentarios
nina – barcelona
05 De Noviembre De 2009 - 15:47
Título: me pide numero de cuenta

en mi caso es un empleador ingles,que quiere contratarme como babysitter de su niña de 4 años,,dice ques se vendra a vivir a España en Diciembre y que necesita todos mis datos, incluido mi direccion completa ,numero de cuenta,codigo postal,numero de cuenta bancaria,para depositarme todo el dinero que corresponde a los seis meses en que cuidare a su hija.

que opinan?? tambien me parece que es estafa o sera que ya estoy paranoica?

greg
02 De Noviembre De 2009 - 18:38
Título: supuesta estafa

hola a mi me esta pasando casi igual, solo que ella insiste en que le envie unas fotos para poder enviarme una copia del deposito diganme si ella es una estafadora porq me estab pidiendo fotos si lo q quiere es dinero sera q es brujeria jajaja, hablando enserio de verdad sabe alguien porq insiste esa mujer que es de africa en q le envie unas fotos si alguen sabe por favor diganme podria ser una estafa

mario – guatemala
24 De Octubre De 2009 - 01:46
Título: es estafa

claro que es estafa la misma chica solo que cambia el nombre, refugiada de padres muertos que le dejaron una buena suma de dolares y necesita a un socio extranjero para poder mandar ese dinero y ya saben el resto, a mi me dijo que se venia vivir conmigo pero no me pidio dinero solo los numeros de mi cuenta bancaria y me dio un numero de telefono al cual llamar aun pastor joseph algo no me acuerdo pero la verdad no di esa informacion y no llame, tengan cuidado y mucho ojo mis amigos

juan – mexico
21 De Agosto De 2009 - 00:03
Título: tambien me paso...

hola tambien recibi un e mail de una chica en senegal refugiada me pidio ayuda para salir del pais haciendose pasar por familiar mio,a cambio me dara una suma de dinero si alguien la conoce se llama ive epere porfavor diganme sies un fraude por favor...

Responder a juan
Thavoo – Mexico
14 De Septiembre De 2009 - 07:39
Título: a mi tambien me quiso estafar la famosa chica de sanegal

hola juan la misma informacion me llego ami: solo que en mi correo su nombre es konan momi, tambien de Senegal y refugiada. tengan mucho cuidado en dar informacion personal. obvio es una estafa!!! a todos esos ingenuos nadie regala dinero asi de facil!!!

Mercedes Guerra – Puerto la Cruz-Venezuela
21 De Junio De 2009 - 00:18
Título: La estafa por e-mail

Hola, tengo un familiar el cual ha estado recibiendo E-mails en el cual una joven refugiada en Senegal esta solicitando su ayuda para salir de este campo de refugiados, segùn ella es hija de un dictador de la Repùblica de Liberia y este al morir le dejo una suma en dolares depositada en un Banco en los Estados Unidos de America...le esta pidiendo sus datos para que se ponga en contacto con el banco para una transferencia y asi ella le recompensara con el 10 % de la suma e incluso lo ha invitado a comenzar una relaciòn de negocios y sentimental si el esta interesado...a mi me ha parecido esto muy extraño y es por eso que estoy buscando informaciòn acerca de fraudes de este tipo.

fernando fernandez – montevideo-uruguay
31 De Mayo De 2009 - 21:21
Título: como me quieren engañar

encatodo
hace unas semanas en mi correo ,no se como lo sabe,una chica se dece apellidar AVOR,me dice quiero irme con usted en mal español a su pais ,pero tengo en un banco del reino unido mucho dinero que era de mis difuntos padres asesinados en senegal.lo nesesito como socio extranjero y ya comunique al asistente del banco que used es mi compañero y socio extranjero,pasandome un nomero de deposito.(sin conocerme esta persona.
me manda fotos de ella,y me llama desde Dakar dice pero el codigo de entrada del telefono que llamo es de mauritania.0022,creo que es una modalidad de estafa claro no envie ni mande numero de cuenta persona.
espero respuesta gracias,si les es util les mando datos y numero de telefono pasados.
fernandez

Responder a fernando fernandez
Manolo – Granada (España)
01 De Junio De 2009 - 07:49
Título: ¡Es una estafa!

Hiciste bien en no dar datos ni, por supuesto, enviar dinero.

Eso que te hicieron a ti es la versión telef´pnica de la estafa nigeriana que, básicamente es eso que túa has descrito: piden ayuda para sacar dinero de un país a cambio de una jugosa comisión pero siempre hay que enviar dinero para cubrir no sé qué gastos y comisiones bancarias. Este dinero que se envía es el monto de la estafa porque una vez que se les envía el dinero, nunca más se vuelve a saber de ellos.

Saludos.

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